슈드 SCHD 분기 배당성장률 분석(10년 간)

최근 적립식 투자로 핫한 SCHD의 소개와 대략 10년 동안의 배당금은 얼마였고,
얼마만큼 배당이 성장해왔는지에 대한 분석 포스팅입니다.

 

SCHD는 무엇인가요?

SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF (Exchange-Traded Fund)의 심볼 또는 약어입니다.
이 ETF는 찰스 슈왑 (Charles Schwab)이 제공하는 주식 시장에서 거래되는 펀드로, 미국의 주식 시장에서 고배당 주식에 투자하는 목적으로 설계되었습니다. 즉 미국시장에 상장되어 있는 ETF 상품입니다.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF 상품에 대한 요약

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SCHD 상품은 어떻게 운용되나요?

SCHD ETF는 주로 주식 시장에서 안정적인 현금 흐름을 제공하는 회사들의 주식에 투자합니다.
이러한 회사들은 고배당을 지급하거나 주주 가치를 증가시키는데 중점을 둡니다.
따라서 SCHD는 주주들에게 배당금 수익을 제공하고 장기적으로 자본 이익을 추구하는 투자자들을 대상으로 합니다. 운용사인 Charles Schwab은 수수료로 0.06%를 수취합니다.

SCHD Fund Profile과 특성

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SCHD ETF의 구성은 어떻게 되어있나요?

SCHD ETF의 구성은 S&P Dow Jones Indices에서 관리하는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 기초로 합니다.
이 인덱스는 고배당 주식을 선별하여 구성되며, SCHD ETF는 이 인덱스를 추적하는 데 사용됩니다.

 

요약정리

정리해보면 SCHD는 미국 다우존스 인덱스 100을 추종하며 그 중에서 배당을 많이 주거나 혹은 배당성장을 많이 하는 회사를 ETF에 편입시키고, 매년 리밸런싱하는 상품입니다. 운용사인 찰스슈왑은 수수료로 0.06%를 가져갑니다.

그럼 왜 SCHD, 일명 슈드가 핫한지 데이터 분석 정보를 통해 확인해보겠습니다.
아래 시트는 2013년 9월(3분기) 부터 2023년 6월까지의 SCHD의 배당내역입니다.
(SCHD는 분기배당을 합니다.)자료의 출처는 찰스슈왑의 schd상품 공식페이지 : https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd
입니다.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

 

공식홈페이지의 배당금 분배내역 시트를 참고하여 이전 분기대비 배당성장률과 처음(2013년 9월)대비 배당 성장률 정보를 분석하였습니다.

 

SCHD 10년 간 배당 성장률 분석

배당락일	배당기준일	배당지급일	1주당 배당금($)	이전 분기대비 배당 성장률(%)	처음대비 배당 성장률(%)
09/23/2013	09/25/2013	09/27/2013	0.2306	0.00	0.00
12/23/2013	12/26/2013	12/30/2013	0.2489	107.94	107.94
03/24/2014	03/26/2014	03/28/2014	0.2478	99.56	107.46
06/23/2014	06/25/2014	06/27/2014	0.2693	108.68	116.78
09/22/2014	09/24/2014	09/26/2014	0.2544	94.47	110.32
12/22/2014	12/24/2014	12/29/2014	0.2754	108.25	119.43
03/23/2015	03/25/2015	03/27/2015	0.2699	98.00	117.04
06/22/2015	06/24/2015	06/26/2015	0.3063	113.49	132.83
09/21/2015	09/23/2015	09/25/2015	0.2989	97.58	129.62
12/21/2015	12/23/2015	12/28/2015	0.2715	90.83	117.74
03/21/2016	03/23/2016	03/28/2016	0.2981	109.80	129.27
06/20/2016	06/22/2016	06/24/2016	0.3174	106.47	137.64
09/19/2016	09/21/2016	09/23/2016	0.2438	76.81	105.72
12/19/2016	12/21/2016	12/23/2016	0.3987	163.54	172.90
03/20/2017	03/22/2017	03/24/2017	0.3258	81.72	141.28
06/19/2017	06/21/2017	06/23/2017	0.3312	101.66	143.63
09/18/2017	09/19/2017	09/22/2017	0.3439	103.83	149.13
12/18/2017	12/19/2017	12/22/2017	0.3448	100.26	149.52
03/16/2018	03/19/2018	03/22/2018	0.2615	75.84	113.40
06/26/2018	06/27/2018	06/29/2018	0.4056	155.11	175.89
09/25/2018	09/26/2018	09/28/2018	0.3668	90.43	159.06
12/12/2018	12/13/2018	12/17/2018	0.4054	110.52	175.80
03/20/2019	03/21/2019	03/25/2019	0.352	86.83	152.65
06/26/2019	06/27/2019	07/01/2019	0.4209	119.57	182.52
09/25/2019	09/26/2019	09/30/2019	0.4855	115.35	210.54
12/12/2019	12/13/2019	12/17/2019	0.4658	95.94	201.99
03/25/2020	03/26/2020	03/30/2020	0.4419	94.87	191.63
06/24/2020	06/25/2020	06/29/2020	0.442	100.02	191.67
09/23/2020	09/24/2020	09/28/2020	0.543	122.85	235.47
12/10/2020	12/11/2020	12/15/2020	0.6015	110.77	260.84
03/24/2021	03/25/2021	03/29/2021	0.5026	83.56	217.95
06/23/2021	06/24/2021	06/28/2021	0.5396	107.36	234.00
09/22/2021	09/23/2021	09/27/2021	0.587	108.78	254.55
12/08/2021	12/09/2021	12/13/2021	0.6198	105.59	268.78
03/23/2022	03/24/2022	03/28/2022	0.5176	83.51	224.46
06/22/2022	06/23/2022	06/27/2022	0.7038	135.97	305.20
09/21/2022	09/22/2022	09/26/2022	0.6367	90.47	276.11
12/07/2022	12/08/2022	12/12/2022	0.7034	110.48	305.03
03/22/2023	03/23/2023	03/27/2023	0.5965	84.80	258.67
06/21/2023	06/22/2023	06/26/2023	0.6647	111.43	288.25

오른적도 떨어진 적도 있었지만, 10년동안 대략 2.8배정도 배당이 오른 것을 확인할 수 있습니다.
평균으로 계산하면 매분기 배당성장률은 4.18% 였습니다.

다음 포스팅에서는 배당과 별개로 SCHD의 가격을 통해서 왜 SCHD가 핫한지에 대해 더 알아보도록 하겠습니다.

감사합니다.